توجيه سبينبيتر لمكافحة غسل الأموال

تتخذ SpinBetter جميع الخطوات اللازمة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا لسياسة مكافحة غسل الأموال (AML) الخاصة بها. تحافظ الشركة على موقف صارم ضد أي شكل من أشكال الأنشطة المالية غير القانونية. وبموجب هذه الالتزامات، قد تكون SpinBetter ملزمة بإخطار السلطات المختصة إذا كانت هناك أي مؤشرات على أن الأموال المستخدمة في المنصة الرسمية قد تكون مرتبطة بعمليات غير قانونية أو بتمويل الإرهاب. في هذه الحالات، يجب على الشركة تجميد الأموال المشتبه بها وتطبيق جميع الإجراءات المطلوبة في إطار سياسة مكافحة غسل الأموال.

يشمل غسل الأموال ما يلي:

• إخفاء أو تمويه الأصل الحقيقي أو الملكية أو الموقع أو النقل أو السيطرة على الأصول المتحصلة من نشاط إجرامي؛
• تحويل أو نقل أو استلام أو حيازة أو استخدام أموال ناتجة عن أعمال غير قانونية بهدف إخفاء مصدرها غير المشروع أو مساعدة الجناة على تجنب العواقب القانونية؛
• الحالات التي تنشأ فيها الأصول من جرائم ارتُكبت في ولاية قضائية أخرى.

ولمنع دخول عائدات الجرائم إلى الاقتصاد الشرعي، تفرض العديد من الدول قوانين صارمة ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تتبع منصة SpinBetter بروتوكولات داخلية ومعايير قانونية، وتتعاون مع هيئات دولية تعمل على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستوى العالم.

عند تسجيل حساب على المنصة الرسمية لـ SpinBetter، فإنك توافق على ما يلي:

• تؤكد التزامك بجميع القوانين ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك سياسة AML الخاصة بنا.
• تُقر بأنك لا تعلم ولا تشتبه في أن الأموال المستخدمة على المنصة — سابقًا أو حاليًا أو مستقبلًا — مصدرها غير قانوني أو مرتبطة بأنشطة محظورة أو محاولات لإضفاء الشرعية على دخل غير مشروع.
• توافق على تقديم أي مستندات أو معلومات مطلوبة بموجب قوانين AML أو الالتزامات التنظيمية المعمول بها.

تقوم الشركة في المنصة الرسمية بجمع وتخزين نسخ من جوازات السفر أو مستندات الهوية الأخرى التي يقدمها المستخدم، وتحتفظ بسجلات لأي تغييرات تطرأ على الحساب.
تراقب SpinBetter الأنشطة المالية التي تتم على المنصة الرسمية لاكتشاف السلوك المشبوه، وتضع علامات على العمليات التي تتم في ظروف غير معتادة أو عالية المخاطر.
وتحتفظ الشركة بالحق في تقييد أو تعليق حساب المستخدم في أي وقت إذا كان هناك سبب للاعتقاد بأن الأنشطة قد تكون مرتبطة بغسل الأموال أو بسلوك إجرامي. ووفقًا للوائح الدولية، لا تُلزم SpinBetter بإخطار المستخدم إذا تم اعتبار نشاطه مشبوهًا أو إذا تم إرسال المعلومات إلى الجهات المختصة.

في إطار برنامج مكافحة غسل الأموال AML، تُجري الشركة عمليات تحقق أولية ودورية من الهوية استنادًا إلى مستوى المخاطر المرتبط بكل مستخدم.
تطلب SpinBetter الحد الأدنى فقط من المعلومات اللازمة لتأكيد هويتك.
وتحتفظ الشركة بسجلات لجميع البيانات والمستندات المستخدمة في عملية التحقق، بما في ذلك الأساليب المتبعة ونتائجها.

ستتم مقارنة بياناتك الشخصية بقوائم للأفراد المشتبه في تورطهم في الإرهاب، والتي تُدار من قبل هيئات وطنية ودولية. وقد تشمل مجموعة المعلومات الأساسية المطلوبة ما يلي:

• الاسم الكامل
• تاريخ الميلاد
• العنوان السكني أو الرسمي المسجل
• مصدر الأموال المتوقع استخدامها على المنصة

للتحقق من صحة المعلومات المقدمة، قد تطلب الشركة ما يلي:

• جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية أو مستند حكومي مكافئ يحتوي على الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والصورة الشخصية؛
• فاتورة خدمات حديثة (لا يزيد عمرها عن ثلاثة أشهر) أو وثيقة رسمية أخرى تثبت العنوان.

وقد تطلب الشركة مستندات إضافية إذا لزم الأمر، وفي بعض الحالات قد تطلب نسخًا موثقة من مستندات الهوية.