SpinBetter Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML)

Spin Better ergreift alle notwendigen Maßnahmen, um Geldwäsche und die Finanzierung von Terrorismus gemäß seiner AML-Richtlinie (Anti–Money Laundering) zu verhindern. Das Unternehmen verfolgt eine strikte Haltung gegenüber jeglicher Form rechtswidriger finanzieller Aktivitäten. Im Rahmen dieser Verpflichtungen kann SpinBetter verpflichtet sein, die zuständigen Behörden zu informieren, wenn Hinweise darauf bestehen, dass auf der offiziellen Plattform verwendete Gelder mit illegalen Aktivitäten oder Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen könnten. In solchen Fällen muss das Unternehmen die verdächtigen Gelder einfrieren und alle im Rahmen der AML-Verfahren erforderlichen Maßnahmen anwenden.

Geldwäsche umfasst:

• das Verschleiern oder Verbergen der wahren Herkunft, Eigentumsverhältnisse, des Standorts, der Übertragung oder der Kontrolle von Vermögenswerten, die durch kriminelle Aktivitäten erlangt wurden;
• das Umwandeln, Übertragen, Empfangen, Besitzen oder Verwenden von Vermögenswerten aus illegalen Handlungen mit der Absicht, deren unrechtmäßige Herkunft zu verbergen oder Straftätern zu helfen, rechtliche Konsequenzen zu vermeiden;
• Situationen, in denen Vermögenswerte aus strafbaren Handlungen stammen, die in einer anderen Gerichtsbarkeit begangen wurden.

Um zu verhindern, dass kriminelle Gelder in die legale Wirtschaft gelangen, implementieren viele Länder strenge Vorschriften gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

SpinBetter folgt internen Protokollen und gesetzlichen Standards und arbeitet mit internationalen Organisationen zusammen, die weltweit gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorgehen.

Mit der Registrierung eines Kontos auf der offiziellen SpinBetter-Plattform stimmen Sie Folgendem zu:

• Sie bestätigen, dass Sie alle relevanten Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhalten, einschließlich dieser AML-Richtlinie.
• Sie erklären, dass Sie keine Kenntnis oder keinen Verdacht haben, dass die auf der Plattform verwendeten Gelder — vergangene, gegenwärtige oder zukünftige — aus illegalen Quellen stammen oder mit verbotenen Aktivitäten oder Versuchen zur Legitimierung unrechtmäßiger Einnahmen in Verbindung stehen.
• Sie stimmen zu, alle erforderlichen Dokumente oder Informationen bereitzustellen, die nach geltenden AML-Gesetzen oder regulatorischen Verpflichtungen verlangt werden.

Das Unternehmen auf der offiziellen Plattform sammelt und speichert Kopien von Pässen oder anderen vom Nutzer bereitgestellten Ausweisdokumenten und führt Aufzeichnungen über alle Änderungen am Konto.

SpinBetter überwacht finanzielle Aktivitäten auf der offiziellen Plattform, um verdächtige Handlungen zu erkennen, und markiert Vorgänge, die unter ungewöhnlichen oder risikoreichen Bedingungen stattfinden.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, ein Nutzerkonto jederzeit zu beschränken oder zu sperren, wenn Grund zur Annahme besteht, dass Aktivitäten mit Geldwäsche oder kriminellem Verhalten in Verbindung stehen könnten. Nach internationalen Vorschriften ist SpinBetter nicht verpflichtet, den Nutzer zu informieren, wenn sein Verhalten als verdächtig eingestuft oder Informationen an Behörden weitergeleitet wurden.

Im Rahmen des AML-Programms führt das Unternehmen sowohl anfängliche als auch fortlaufende Identitätsprüfungen auf Grundlage des Risikoprofils des Nutzers durch.

SpinBetter fordert nur die Mindestmenge an Informationen an, die zur Bestätigung Ihrer Identität erforderlich ist.

Das Unternehmen führt Aufzeichnungen über alle im Verifizierungsprozess verwendeten Daten und Dokumente, einschließlich der angewandten Methoden und ihrer Ergebnisse.

Ihre persönlichen Daten werden mit Listen von Personen abgeglichen, die im Verdacht stehen, in Terrorismus involviert zu sein; diese Listen werden von nationalen und internationalen Organisationen geführt.

Der grundlegende Satz an erforderlichen Informationen kann Folgendes umfassen:

• vollständiger Name
• Geburtsdatum
• Wohn- oder Meldeadresse
• erwartete Herkunft der auf der Plattform verwendeten Gelder

Zur Überprüfung der Authentizität dieser Informationen kann das Unternehmen Folgendes anfordern:

• einen Reisepass, Personalausweis oder ein gleichwertiges staatlich ausgestelltes Dokument, das vollständigen Namen, Geburtsdatum und Foto enthält;
• eine aktuelle Verbrauchsabrechnung (nicht älter als drei Monate) oder ein anderes offizielles Dokument als Nachweis Ihrer Adresse.

Das Unternehmen kann bei Bedarf weitere Dokumente verlangen und in einigen Fällen beglaubigte Kopien der Identitätsunterlagen fordern.